商业银行为销售存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动,属于理财顾问服务。
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个人理财顾问服务的风险管理内容包括()。
A.理财顾问服务风险管理机构的设置
B.理财顾问人员管理
C.理财顾问服务业务的客户的管理
D.理财产品的销售管理
E.理财顾问服务的市场风险控制
下列关于理财顾问服务的说法,正确的有()。
A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了投资赚钱
B.银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标,进而实现银行产品的顾问式、组合式销售,进而提高银行经营业绩
C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议
D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益
下列关于理财顾问服务的特点,说法正确的有()。
A.在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户
B.在理财顾问服务中,商业银行工作人员一律不得代客操作
C.理财顾问服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户财务的各个方面
D.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任
E.商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个暂时的关系,追求短期收益
A.客户寻求理财顾问服务的惟一目的是为了投资赚钱
B.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议
D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益
E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面
A.商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
B.理财顾问服务是一项专业性很强的服务,要求从业人员有扎实的金融基础知识
C.理财顾问服务对银行埋财产品实现的是顾问式、组合式销售,能够提高业绩
D.理财顾问服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
E.商业银行在理财顾问服务中提供建议,最终决策权在客户,收益或风险由银行和客户共同拥有或承担