下列关于理财顾问服务的说法正确的有()。
A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化
B.银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标,进而提高银行经营业绩
C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议
D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益
E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面
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A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B.必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
C.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用
D.在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
E.在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务办法
①按照服务期限收取固定顾问服务费用
②在服务期内按客户资产规模的一定比例收取顾问服务费用
③在服务期内按客户资产增值的部分提取一定比例的业绩报酬
④以差别佣金收取顾问服务费用
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③
商业银行应当针对____和____的不同特点,分别制定不同的管理规章制度,明确相关部门和人员的责任。( )
A理财顾问服务;个人理财服务
B理财顾问服务;综合理财服务
C综合顾问服务;个人理财服务
D综合顾问服务;个人顾问服务
A、在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户
B、在理财顾问服务中,商业银行工作人员一律不得代客操作
C、理财顾问服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户财务的各个方面
D、商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任
E、商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个暂时的关系,追求短期收益
下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有:()。
A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用
C.在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
D.在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法