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商业银行柜员在现金存取款的操作中,以下行为易造成操作风险的有()。

A.未经授权办理大额存取款业务

B.未审核客户有效身份证件办理大额现金存取业务

C.未审核客户有效身份证件办理大额现金存取业务

D.无支付凭证或使用商业银行内部凭证办理开户单位资金支付业务

E.柜员离岗未退出业务操作系统,被他人利用进行操作

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(判断题)邮政实物汇款的收款人必须凭本人有效身份证件办理收款业务,不得委托他人代办。

A对

B错

银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的,开户申请人需持户口本等有效身份证件办理。(  )
(判断题)客户办理国际汇款发汇业务必须持本人有效身份证件办理,不得委托他人代办。

A对

B错

以下关于无密户和印鉴的客户查询说法正确的有()。

A.无密户持凭证的,需提供实名证件办理

B.无密户未持凭证的,仅凭实名证件办理

C.印鉴户持凭证的,需提供印鉴办理

D.印鉴户未持凭证的,需提供实名证件和印鉴办理

以下不属于挂失到期换卡的审核要求的有()

A、审核是否为原挂失网点

B、挂失到期换卡是否本人持有效身份证件办理

C、审核客户填写的《单位客户开通业务申请书》是否正确

D、审核个人附属卡挂失到期换卡是否持卡人,或主卡本人持有效身份证件办理

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