建立垂直化的组织运作机制中,垂直管理路线应为( ).
A董事会风险执行委员会一总行风险管理委员会一总行风险管理部一分行风险管理委员会一基层行风险管理部
B董事会风险执行委员会一总行风险管理委员会一总行风险管理部一分行风险管理部一基层行风险管理部
C总行风险管理委员会一董事会风险执行委员会一总行风险管理部一分行风险管理部一基层行风险管理部
D董事会风险执行委员会一总行风险管理部一总行风险管理委员会一分行风险管理部一基层行风险管理部
A驻地行行风险管理部建议,委派行风险管理部审核,行党委研究批准。
B驻地行风险管理部建议,人力资源部审核,行党委研究批准。
C驻地行风险管理部建议,委派行人力资源部审核,行党委研究批准。
D委派行风险管理部建议,人力资源部审核,行党委研究批准。
A总行公司业务部
B总行信用风险管理部
C总行公司业务部与信用风险管理部共同确定
D分行信用风险管理部
()负责支付机构客户备付金存管业务风险评估和平行监测,处置本*行重大业务风险事件。()
A、各分行风险管理部
B、各省行风险管理部
C、总行风险管理部
D、以上都对
A县级行运营管理部门将本部门风险分析报告报送二级分行风险管理部
B二级分行个人金融部将本部门风险分析报告报送上级风险管理部和个人金融部
C一级分行电子银行部将本部门风险分析报告报送上级风险管理部
D总行金融市场部将本部门风险分析报告报送总行风险管理部和总行高管层
签署承销协议、保荐协议或财务顾问协议等协议时,经()。
A、投资银行业务部、综合质控部、合规与风险管理部、分管领导审核,报总经理审批
B、投资银行业务部、综合质控部、合规与风险管理部审核,报分管领导审批
C、投资银行业务部、综合质控部、合规与风险管理部审核,报总经理审批
D、投资银行业务部、合规与风险管理部、分管领导审核,报总经理审批后,报备综合质控部
全行评级工作的组织与管理是()承担的职责。
A、总行风险管理部
B、一级分行风险管理部
C、总行信贷管理部
D、一级分行信贷管理部
各行(部)在叙做票据融资业务中,如发现承兑行出现违约、法律诉讼、支付危机等信用风险情况或在风险管理和内控方面出现不良现象,要及时采取措施停止对该客户办理相关票据融资业务,尽快收回融资,同时将有关情况()。
A.报告总行全球金融市场部,并抄送总行金融机构部和风险管理部
B.报告总行金融机构部,并抄送总行全球金融市场部和风险管理部
C.报告总行风险管理部,并抄送总行全球金融市场部和金融机构部
D.报告总行授信执行部,并抄送总行全球金融市场部和风险管理部
()负责牵头全行(社)市场风险管理,负责银行交易账户市场风险的政策、程序、限额、交易估值、报告等。
A、风险管理部
B、业务部门
C、风险管理部
D、综合管理部门
合规与风险部门是公司内部的监督部门,一般包括( )和( )。
A监察稽核部,风险管理部
B合规部,风险部
C后台运营部,风险管理部
D监察稽核部,合规部
投资银行总部内设兼职风险管理员,人选由风险管理部任命,负责对投资银行内部风险及时监控,并将风险状况上报风险管理部是投资银行总部的内部控制的合理性原则。
A、对
B、错
A信用社主任
B县联社信贷部
C县联社风险管理部
D市地联社风险管理部
诉讼案件审结后()个工作日内,经办部门应将诉讼结果连同生效法律文书(包括但不限于判决书、调解书、仲裁裁决书等,下同)报合规与风险管理部,由合规与风险管理部报告公司领导。
A、2
B、5
C、7
D、10
操作风险经济资本=(∑各产品线业务收入×β)×区域调节系数,其中β系数设置方式为()。
A、各一级分行风险管理部设置
B、总行风险管理部统一设置
C、各一级分行经营部门设置
D、根据需要分级设置
E、根据监管规定设置
如果某一集团成员领用预留授信限额后,该集团成员的授信限额不超过限额模型测算值的150%,经参与行公司业务部门申请、同意即可领用。()
A、分管行长
B、牵头行公司业务部
C、参与行风险管理部
D、牵头行风险管理部
放款中心是指负责对已获批准的各类公司及零售授信业务进行发放和支付要件审核,统一办理授信业务发放手续的职能部门。各省直分行设立放款中心,并纳入银行()风险管理部范畴。
A风险管理部
B授信管理部
C资产保全部
D公司业务部
A有权审批机构
B总行
C地区信用风险管理部
D权限内由地区信用风险管理部审批,超出权限报总行
新产品研发部门应将新产品风险自评估表(包括其相关附件)及其他相关资料提交风险管理部,由风险管理部牵头组织相关风险管理部门原则上在()工作日内完成新产品风险复评并出具新产品风险评估意见书.
A、5
B、10
C、15
D、20
各省级分公司风险管理部通过可疑交易监测系统中的黑名单子模块发现业务系统中关系人信息与反洗钱及反恐怖融资名单进行自动比对并匹配成功情形的、或有合理理由怀疑客户属于名单范围的,各分支机构应于()小时内向总公司风险管理部报告重点可疑交易。
各行(部)在叙做票据融资业务中,如发现承兑行出现违约、法律诉讼、支付危机等信用风险情况或在风险管理和内控方面出现不良现象,要及时采取措施停止对该客户办理相关票据融资业务,尽快收回融资,同时将有关情况()
A、报告总行全球金融市场部,并抄送总行金融机构部和风险管理部
B、报告总行金融机构部,并抄送总行全球金融市场部和风险管理部
C、报告总行风险管理部,并抄送总行全球金融市场部和金融机构部
D、报告总行授信执行部,并抄送总行全球金融市场部和风险管理部